Ventas del ejercicio

Lo que aún no has aflorado

Si vendieras hoy estos valores, integrarías −748,30 € en minusvalías. Pueden compensar las plusvalías del ejercicio en curso (2026) hasta agotarse; el remanente, hasta el 25% de tus rendimientos del capital mobiliario, y el resto se arrastra cuatro ejercicios. Vender es decisión tuya: esta vista sólo expone el efecto fiscal teórico.

Lo que pagas en comisiones

Estimación del coste anual de tu cartera actual: 251,60 € en TER de fondos y ETFs (cobrado internamente, ya descontado del precio cada día). En 2025 además pagaste 35,00 € en comisiones de broker por las operaciones del año. Total: 286,60 €.

Hechos fiscales a tener en cuenta

• Modelo 720Valores en el extranjero

  Tienes 76.500,00 € en valores que no cotizan en España. Si los tienes depositados en un broker extranjero, comprueba si te aplica el Modelo 720, la declaración informativa de bienes en el extranjero tiene umbral de 50.000 € a 31 de diciembre. Si tu broker es español aunque las acciones sean extranjeras, el 720 no aplica: lo que cuenta es dónde está el custodio.

Lo que se come la inflación

Quieto en el cajón, la inflación se lleva 32.582 € de tu poder adquisitivo. Invirtiendo al 6% recuperas esa pérdida y, además, ganas 54.186 € de poder real por encima.

Evolución del patrimonio

Banda inferior: total aportado (capital inicial + aportaciones mensuales acumuladas). Banda superior: patrimonio total proyectado. La diferencia es el interés compuesto.

Hitos por quinquenio (5 años)

Trayectoria hacia la meta

Curva ámbar: patrimonio proyectado con tu aportación actual. Línea horizontal: tu meta de patrimonio. Si la curva la cruza dentro del plazo, llegas; si no, te quedas por debajo al cumplirse el horizonte.

Perfil RV/RF sobre el core invertible

Visión comparada

Distancia frente al objetivo

Aporte por posición